信頼・安心できる
ファイナンシャル・プランナーが見つかる！

ファイナンシャルプランナーは家計管理や老後生活、教育資金や住宅資金など、生活にまつわるありとあらゆるお金の悩みを解決してくれます。
その中の一つ、“相続”も専門分野で、関連する不安や悩みを持っている方は相談することで解消されるケースも多々見られます。
そのメリットとは何でしょう。


【相続に関する細かい質問ができる】

一口に相続の不安・悩みといっても、さまざまな種類があります。
例えば、相続の準備や遺言の書き方、税金対策などに関する不安・悩みですね。
ザッと挙げただけでもこれだけあります。
ただ、ファイナンシャルプランナーに相談すれば、これらに関する細かい質問ができますし、納得できるアドバイスがもらえるでしょう。
また、細かい質問ができるのは、もちろん相続する側の方だけでなく、される側の方も同じです。
ちなみに、相続される側の方は、被相続人の情報を用意していくことで、どれくらい相続財産を受け取れるのかなどの大事な情報をゲットできる可能性もあります。

【精神的な余裕ができる】

相続に関して、ファイナンシャルプランナーに相談する方の多くは、初めて相続財産を引き継ぐ方、もしくは受け取る方です。
したがって、そもそも何から手を付ければ良いのかわからないというケースも少なくありません。
また、複数の相続人が絡むような複雑な相続の場合、何をすれば良いのかわからないだけでなく、「トラブルに巻き込まれてしまうのではないか」という不安も芽生えるでしょう。
そんなとき、ファイナンシャルプランナーに相談すれば、精神的な余裕はかなり大きくなります。
ファイナンシャルプランナーは、依頼者の胸の内を理解した上で、今後の方向性についてアドバイスをしてくれます。
したがって、たとえ相続手続きをするのが依頼者1人であっても、「アドバイス通りにしておけば大丈夫」という気持ちになれるでしょう。


【他の専門家を紹介してくれる】

ファイナンシャルプランナーにとって、相続は専門分野の1つだと言いましたね。
もちろんそれは事実なのですが、相続に強い専門家は他にもたくさんいます。
例えば、税理士や弁護士、司法書士などですね。
ファイナンシャルプランナーに相続について相談すると、しっかりした根拠に基づいたアドバイスが受けられるだけでなく、上記の専門家を紹介してもらえることもあります。
これは、依頼者に「別の専門家の話も聞きたい」という要望があるときに行ってくれるサポートであり、より不安や悩みを解消したいのであれば、紹介してもらわない手はありません。


【1人では難しい相続手続きを完了させられる】

“相続手続き=財産を引き継ぐ手続き(受け取る手続き)”というイメージがありますが、これは決して正しくありません。
なぜなら、相続手続きには、財産の整理や不動産の調査など、“引き継ぐ(受け取る)ために必要な手続き”も含まれているからです。
また、初めて相続というものに触れる方の多くは、これらの手続きを1人で完了させるのが非常に難しいです。
どの手続きを優先すべきなのか、どれなら後回しにしても良いのかについては、大まかな流れを把握している方にしか判断できませんからね。
そうしたことをファイナンシャルプランナーに相談すれば、不安は取り除かれ、1人では優先順位付けすらままならなかった各手続きを、スムーズに完了させられる可能性はぐんと高くなりますよ!


【まとめ】

ファイナンシャルプランナーに相続の相談をしたい方は特に、”相続に強い担当者”を選ぶべきです。
そのためには複数の担当者に相談し、同じ質問をしてみましょう。
もっとも、ファイナンシャルプランナーとして活躍している時点で、相続の専門的な知識を持っていることは事実なのですが、特に知識や実績がある担当者に相談すれば、依頼者の不安や悩みがさらに解消されるといえます。