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ファイナンシャルプランナーに相談すべき人の特徴について

明るい未来のために

2020/08/13

ファイナンシャルプランナーと言えば、ライフプランを設計したい方、老後生活が不安な方などが相談するというイメージがありますよね。
もちろん、これは間違いではないのですが、他にも相談すべき方はたくさんいます。
ここからは、上記以外でファイナンシャルプランナーの力を借りるべき方の特徴を見ていきましょう。





【保険等の内容を見直したい人】

保険や住宅ローンなどの商品を選ぶ際、ファイナンシャルプランナーに相談するという方は多いでしょう。
これらの商品には、仕組みが複雑なものも多く、あまり知識のない方が選ぶには選択肢が多すぎますからね。
ただ、保険あるいは住宅ローンに関する悩みは、「何を選べば良いかわからない」という内容のものだけではありません。
中には、すでに保険等に加入していて、「内容を見直したいけど、どうやって行えば良いかわからない」という悩みを抱える方もいます。
このような悩みを抱える方も、ぜひファイナンシャルプランナーに相談しましょう。
もし、ファイナンシャルプランナーに相談し、保険や住宅ローンの見直し・借り換えに成功すれば、総額で数百万円単位の得をする可能性もあります。


【時間が足りない人】

ある程度お金や保険、税制等の知識を持っている方であれば、自身でライフプランを設計したり、老後のための効率的な貯蓄をしたりすることも可能です。
ただ、どれだけ知識が豊富でも、仕事や子育て等で忙しい方は、なかなか人生設計をする時間が確保できません。
このように、「知識はあるのにただただ時間がない!」という方も、ファイナンシャルプランナーに相談すべきだと言えますね。
自身で保険の見直し、キャッシュフロー作成等を行い、精密な人生設計をしようとする場合、どれだけ知識がある方でも、数日間はかかるでしょう。
一方、ファイナンシャルプランナーに相談すれば、これらの作業を半日程度で終わらせてくれることもあります。
少し言い方は良くないかもしれませんが、“時間をお金で買う”ということに抵抗がない方は、すぐにでもファイナンシャルプランナーへの相談を検討しましょう。


【借金がある人】

誰もが日々生きていく中で、お金に関する悩みを少なからず抱えています。
ファイナンシャルプランナーに相談するお金に関する悩みといえば、やはり「貯金ができない」「教育費の貯め方がわからない」といったことが挙げられますが、この他にも深刻なお金の悩みが存在します。
それは、“借金”です。
借金を抱えたままだと、今後の人生設計を立てるのが難しくなりますよね。
そんなときは、思い切ってファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。
ファイナンシャルプランナーは、生活とお金のスペシャリストです。
当然、借金に関する悩みにも丁寧に対応してくれます。
もちろん、直接借金を減らすための融資をしてくれるわけではありませんが、返済額を減らすためのリスケジュール方法、借入先の一本化等、有意義なアドバイスは受けられます。



【まずはマネーセミナーに参加するのもアリ】

上記のような悩みを抱えながらも、まだファイナンシャルプランナーに相談することに抵抗がある方は、まずマネーセミナーへの参加を検討するもアリでしょう。
FP事務所や生命保険会社等は、ファイナンシャルプランナーによるお金のセミナーを頻繁に開催していて、その多くは無料で参加できます。
もし、このセミナーで信頼できそうなファイナンシャルプランナーに出会えたのであれば、後々個別相談を依頼しましょう。




【まとめ】

現在加入・利用している商品の見直しをしたい方、時間がなく人生設計がおろそかになっている方、借金を抱えている方は、早めにファイナンシャルプランナーに相談しましょう。
このままの状況が続くと、気づいたときには理想の人生設計が立てられなくなる可能性があります。
二の足を踏んでしまう気持ちはわかりますが、行動しなければ何も始まりません。

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