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投資信託の悩みはファイナンシャルプランナーに相談しよう

明るい未来のために

2020/09/22

投資家から集めた資金を1つにまとめ、運用の専門家が株式・債券等に投資する“投資信託”は、資産運用方法の1つとして人気があります。すでに投資信託を始めている方の中には、購入や運用について、悩みを抱えているという方もいるかもしれません。
そんなときは、ファイナンシャルプランナーの力を借りましょう!


ファイナンシャルプランナーは自身に合った投資信託を教えてくれる


投資信託は、豊富な投資の知識や技術がなくても、利益を上げられる可能性のある商品です。しかし、自分に合っていない商品を選んでいる場合は、なかなか思うような利益を得られません。

そもそも、投資初心者の方の中には、自身に合った投資信託がどんなものなのか、あまりピンと来ていない方もいるでしょう。そんなときは、ぜひファイナンシャルプランナーに相談してください。

ファイナンシャルプランナーは、「リターンが少なくても、リスクは低いものが良い」「ハイリスクでも大きなリターンを狙いたい」といった相談者の要望に合わせて、最適な投資信託を提案してくれます。

分配金に関する不安や悩みも解決してくれる


投資信託を運用していると、「分配金を受け取っているけど、このまま持ち続けて良いのかわからない…」「分配金を受け取るべきなのか、再投資するべきなのかわからない…」というような不安、悩みも出てくるでしょう。

このような悩みも、ファイナンシャルプランナーは解決してくれます。

具体的には、現在運用している投資信託の将来性を加味したアドバイス、サポートが受けられたり、目的に応じた分配金の受け取り、再投資の方法をレクチャーしてくれたりします。


塩漬けになった投資信託の処理方法も教えてくれる


何らかの理由により、途中で投資信託の運用をやめてしまうというケースもあります。このとき、利確や損切りもされず、ただただ保有し続けている投資信託を“塩漬け”といいます。

1度塩漬けになってしまった投資信託は、損失が大きくなっている可能性もあるため、なかなか売却できません。だからといって、長期間持ち続けると、どんどん含み損(確定前の損失)は膨らんでいくことになります。

このような投資信託を処理したいときは、1度ファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。
ファイナンシャルプランナーは、塩漬け投信の処理方法を提案してくれたり、現状どの方法が最適なのかを教えてくれたりします。

投資信託のメリット・デメリットも教えてくれる


ファイナンシャルプランナーは、すでに投資信託を行っている方だけでなく、これから始めようと考えている方に対しても、アドバイスを送ってくれます。

例えば、投資信託には”少額資金から始められる“、”分散投資ができる“、”運用をプロに任せられる“というメリットがある反面、”元本保証がない“、”タイムリーに売買できない“など、いくつかのデメリットもあります。
投資信託を始める前に、これらのメリット・デメリットについて、詳しく聞くことができれば、実際始めるかどうかの大きな判断基準になりますよね。

もちろん、説明を聞いた結果、「投資信託にはあまり魅力を感じない」という方は、他の投資商品に関する相談に乗ってもらうことも可能です。
ファイナンシャルプランナーは、投資商品に関する知識を豊富に持っているため、その際に得られる情報の信憑性はとても高いです。


まとめ


投資信託に関する悩みの多くは、ファイナンシャルプランナーに相談することによって解決します。
場合によっては、投資信託購入のサポートをしてくれることも考えられるため、1度相談して損をすることはありません。
もちろん、他の投資商品を含めたポートフォリオの構築についても、ファイナンシャルプランナーは懇切丁寧にサポートしてくれます。
有効に活用していきましょう。

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