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退職金に関する相談はファイナンシャルプランナーへ!

明るい未来のために

2020/11/10

ある程度の年齢を重ね、勤続年数も長くなってきた方は、少しずつ退職金のことを意識し始めるでしょう。もし、退職金に関する悩みがあるのなら、ぜひ信頼できるファイナンシャルプランナーに相談してください。さまざまな知識を身に付けると、今後の人生が豊かなものになりますよ!



【ファイナンシャルプランナーに相談すれば退職金の額がある程度わかる】


退職金に関する代表的な悩みとしては、「いくらもらえるのかわからない」という点です。そんな悩みを持つ方は、ファイナンシャルプランナーの力を借りましょう。


ファイナンシャルプランナーは、これまでに得てきた給与の額や、平均退職給付額などのデータを参考に、退職金の額がいくらくらいになるのかをシミュレーションしてくれる場合があります。


もちろん、シミュレーションしてもらうには、相談者側からいくつか情報を提供しなければいけませんが、退職金の額がある程度把握できるというのは、大きなメリットだと言えるでしょう。



【退職金をもらう前に準備すべきことがわかる】


ファイナンシャルプランナーに相談すれば、退職金をもらうまでの間に、どのような準備をすれば良いのかがわかります。


例えば、老後のライフプランを明確にしたり、キャッシュフローをシミュレーションしたりといった準備は、退職金を受け取ってから行っていては遅いです。なぜなら、ライフプランやキャッシュフローが明確になっていないと、退職金を使うべきなのか、取っておくべきなのかを判断できないからです。


よって、早めにファイナンシャルプランナーに相談し、具体的にどのような準備をすべきかについて、アドバイスを受けておきましょう。もちろん、今後必要になる支出を予測してもらい、そのための備えは十分か、家計の破綻なく対応できるかといったことを数字で説明してくれるのも、ファイナンシャルプランナーの頼りになるところです。


このようなサポートを受ければ、いざ退職金をもらう年齢になったときに、焦る心配もありません。



【退職金の使い道がわかる】


退職金は非常に金額が大きく、使い道もさまざまです。一般的には、以下の用途に使われることが多いです。

  • ・資産運用

  • ・老後の生活資金

  • ・持ち家から賃貸物件への住み替え費用


など

しかし、退職金をどうやって使うべきなのかについて、一般の方が判断するのは決して容易ではありません。そんなときは、ファイナンシャルプランナーに相談しましょう。


ファイナンシャルプランナーに相談すれば、資産状況や投資経験の有無など、総合的な視点から、退職金の使い道についてアドバイスしてもらえます。



【資産運用の方法がわかる】


先ほども触れたように、退職金はとても金額が大きいです。そのような理由から、退職金が出たことを気に、資産運用に挑戦しようとする方も少なくありません。


しかし、今まで投資経験がまったくない方は、株式やFX、不動産などの商品から何を選べば良いかわからないでしょうし、リスクヘッジの方法についても、あまり理解していない場合が多いです。よって、実際退職金で資産運用をする前に、ファイナンシャルプランナーに相談することをおすすめします。


そうすれば、各資産運用の種類や特徴、リスクなどを知ることができます。もちろん、“資産分散”や“長期保有”、“時間分散”など、一般的なリスクヘッジの方法についても、詳しく教えてもらえるでしょう。



【まとめ】

ここまで、退職金に関する悩みをファイナンシャルプランナーに相談するメリットを見てきましたが、いかがでしたでしょうか?
近年は、年金だけで老後生活を送るのが難しいと言われているため、退職金の金額や使い道について、真剣に考えることは重要です。そうしなければ、計画通りに老後までのライフプランを立てたり、快適な老後生活を送ったりするのは難しくなります。

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