信頼・安心できる
ファイナンシャル・プランナーが見つかる！

ファイナンシャルプランナーには、“保険のプロ”というイメージをお持ちでしょう。実際、人生そのもの、つまりライフプランについて相談することができますから、熟練した見識のある方々が多数います。その中でも、これから頼りにするファイナンシャルプランナーが相談相手として相応しいかどうか、見抜く方法について解説したいと思います。

【別の解決策を出してもらう】

例えば、ファイナンシャルプランナーに資産運用の相談をするとします。そして、ある投資方法を勧められたものの、あまり自身の考えとは合わない内容のものだったとしましょう。

このような場合は、「他におすすめの投資方法はないですか?」と質問してください。

別の解決策をポンと出してくれるファイナンシャルプランナーは、知識が豊富なだけでなく、「最初の提案を受け入れてもらえないかもしれない」ということを考えて、別の案を用意している優秀な担当者です。

逆に、最初の提案をひたすらおすすめされるような場合は、人生を相談するに値するファイナンシャルプランナーではないと言えるでしょう。

【相談実績をチェックする】

ファイナンシャルプランナーの相談実績は、所属する各FP事務所のホームページ等に記載されていることが多いです。特に実績が掲載されていないファイナンシャルプランナーに対しては、基本的に相談を控えるべきですが、実績があったとしても油断してはいけません。

より優秀なファイナンシャルプランナーかどうか見抜くには、“どんな層を相手にしているのか”もチェックしましょう。

例えば、高額な依頼料を設定しているファイナンシャルプランナーの場合、富裕層の方の相談ばかりを受けてきた可能性があります。この場合、ライフプランに関する知識や資金に乏しい依頼者の方は、親身に対応してもらえないことも考えられるため、相談は避けた方が良いでしょう。

初めて相談する方は、料金が無料で、なおかつ「初心者の方、大歓迎!」といった文言を使用しているファイナンシャルプランナーに相談すべきです。

【セミナー実績をチェックする】

独立系ファイナンシャルプランナーの中には、個別の相談に乗るだけでなく、複数人の参加者に向けてセミナーを開催している方もいます。

ファイナンシャルプランナーを選ぶなら、なるべくセミナー実績がある方を選びましょう。セミナーを開催できるということは、それだけ知識が豊富であり、なおかつ多くの方が理解できるような話し方ができると予想されます。

よって、「もう少しわかりやすく説明してもらえますか?」「わかりやすい例え話はないですか?」といった質問に対しても、丁寧に答えてくれるでしょう。

【ネットワークについて確認、質問する】

優秀なファイナンシャルプランナーは、その方自体の能力が長けているだけでなく、広いネットワークも持っています。具体的には、弁護士や行政書士、司法書士といった専門家との繋がりですね。

ファイナンシャルプランナーが提案するプランを実行するためには、上記の専門家の協力が必要なこともあります。そんなとき、依頼者のニーズに応えられるネットワークを持っているかどうかは、必ず確認しておきましょう。

もちろん、ホームページ等でネットワークに関する情報が得られない場合は、相談の場で直接質問し、確認しても構いません。多くの専門家が脇を固めるファイナンシャルプランナーは、依頼者だけでなく、専門家からもある程度信頼されていることがわかります。

【まとめ】

ここまで、優秀なファイナンシャルプランナーかどうかを見抜く4つの方法について触れてきましたが、いかがでしたでしょうか?優れた担当者についてもらうことができれば、これまでの生活やお金に対する考えはガラッと変わり、人生が良い方向に激変する可能性もあります。誰に相談するかを選ぶ段階から、手を抜を抜かずに進めていきましょう。