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~保険を選びたい方にとってプラスになる~

FPに相談するメリット

2020/05/20

ファイナンシャルプランナーに相談できる内容としては、家計管理や住宅資金、相続に関することなどが挙げられます。
また、もちろん“保険”に関することも相談可能です。
ファイナンシャルプランナーの力を借りれば、保険を選びたい方にとって必ずプラスになりますから、今回はそのメリットについて詳しく解説しましょう。


【どんな保険が向いているのか理解できる】

ファイナンシャルプランナーに相談すれば、自分に向いている保険はどんなものなのかを理解できます。
近年は、各保険会社からさまざまなタイプの保険商品が販売されていて、個人の力だけで自身にピッタリのものを選ぶのは難しくなってきました。
ファイナンシャルプランナーは、そのような悩みを抱える方に対し、適切な保険商品を提案してくれます。
また、保険商品を選ぶ際は、家族構成や今後のライフプランも大きなポイントになってきますが、ファイナンシャルプランナーはその点もしっかり理解しています。
したがって、まずは向いている保険商品を理解するためだけに、相談に訪れるのも良いでしょう。

【保険を変更したい場合のサポートをしてくれる】

すでに保険に加入している場合でも、何かしらの理由で変更を考えている方は多いかと思います。
例えば、「今の保険が現在の自分に適応しなくなった」「他にもっと条件の良い保険商品が販売された」というような理由ですね。
時が経つにつれて、保険加入者の方の状況はどんどん変化しますし、保険商品の品揃えも豊富になっていくため、変更したくなるのは決して不自然なことではありません。
ただ、長い間新しい保険商品に触れてこなかった方は、自分の力だけで変更する保険を選ぶのが億劫だったり、難しかったりすることもあるでしょう。
ファイナンシャルプランナーは、そのような方のサポートもきっちり行ってくれます。


【保険手続きにおける負担が軽減される】

経験者の方はお分かりかと思いますが、保険に新しく加入する際、もしくは変更する際には、数々の書類に目を通したり、手続きをしたりしなければいけません。
また、その際には細かい保障内容もチェックしなければいけませんが、個人だけで行う場合はどうしても見落としが起こりやすくなります。
その結果、「思っていた保障が付いていない」ということになるケースも少なくありません。
ただ、ファイナンシャルプランナーに相談すれば、どのように手続きすれば良いのか理解できますし、保証の内容や詳細もしっかり説明してくれます。
したがって、思っていた保障が受けられないという状況は、ほぼ確実に避けられます。


【保険に強いファイナンシャルプランナーを選ぼう】

 
数々の分野の中でも、保険に強いファイナンシャルプランナーを選べば、保険関連の悩みを解決したい方にとって一番の味方になります。
保険に強いかどうかは、複数のファイナンシャルプランナーの無料相談を利用し、どれだけ多くのアドバイスをくれるかである程度判断できます。
したがって、まずはたくさんの話を聞いて、信頼できる担当者を見つけるところから始めましょう。
ちなみに、ポータルサイトを利用すれば、各ジャンルに強いファイナンシャルプランナーを検索することも可能なので、そこから担当者探しをするのも良いですね。
具体的には、その検索結果の中から、金融機関などに属さない“独立系”の担当者を何人かピックアップし、気になる方に相談してみましょう。


【まとめ】

世の中には、ファイナンシャルプランナーに相談するのが億劫で、保険の新規加入や変更を半ば諦めているという方もいるかもしれません。
ただ、そのままの状況で日々過ごしてしまうと、将来受けられる大きな保障を無駄にしてしまう可能性もあります。
あまり知識がないまま自身で保険商品を選ぶと、納得いかない結果になることも考えられるため、まずは一歩を踏み出して相談することをおすすめします。

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