1. トップ  > 
  2. コラム一覧  > 
  3. ファイナンシャルプランナーの仕事 > 
  4. ファイナンシャルプランナーが無料相談を実施できるワケ

ファイナンシャルプランナーが無料相談を実施できるワケ

ファイナンシャルプランナーの仕事

2021/07/23

ファイナンシャルプランナーの多くは、依頼者からの相談に無料で対応してくれます。

そこで貯蓄や保険、住宅ローンなどに関する悩みがある方は、気軽に話を聞くことができます。

では、なぜファイナンシャルプランナーは、無料相談を実施できるのでしょうか?

今回はこちらの理由について解説します。


【商品契約で手数料が受け取れるから】


ファイナンシャルプランナーが無料相談を実施できる理由としては、まず“商品の契約で手数料が受け取れる”ということが挙げられます。

ファイナンシャルプランナーの仕事は、親身になって依頼者の相談に乗ることだけではありません。依頼者に適した保険商品などを提案することも、大事な業務の1つです。

そして、このとき提案した商品を依頼者が契約すれば、手数料として保険会社などからファイナンシャルプランナーに対し、手数料が支払われます。こちらの利益を得られる可能性があるからこそ、無料相談を実施できるというワケです。


【後々利益を得ることができる可能性が上がるから】


ファイナンシャルプランナーが無料相談を実施できる理由としては、無料での対応とすることで、“後々利益を得ることができる可能性が上がる”ということも挙げられます。

依頼者の方は、無料相談後必ず保険商品等を契約しなければいけないわけではありません。よって、初回の相談において、ファイナンシャルプランナーはまったく利益を得ることができず、終了することも当然あります。

ただし、依頼者の多くは、一度親身になって相談に乗ってくれたファイナンシャルプランナーに対し、「次、何かあったときにはまた相談しよう」と考えるでしょう。

つまり、無料相談によって依頼者のイメージが良くなれば、今後数回相談してもらえる可能性があり、必然的に保険商品等を契約してもらえる可能性も高くなるということです。


【すでに手数料を受け取っていることがあるから】


ファイナンシャルプランナーの中には、保険会社や代理店から事前に手数料を受け取り、依頼者の元に派遣されている方もいます。こちらは、保険会社や代理店が自社の商品を宣伝・販売してもらうために、金銭を支払ってファイナンシャルプランナーに依頼しているというケースです。

このケースでは、すでにファイナンシャルプランナーは利益を得た状態のため、当然相談のみで終了したとしても、金銭面で困ることはありません。もし、その場で保険商品等の契約があれば、二重で手数料を得られることもあります。


【ファイナンシャルプランナーのスキルアップに繋がるから】


ファイナンシャルプランナーは、多くの相談を受けることで、さまざまな事例に対応するためのスキルが身に付きます。どれだけ知識が豊富でも、やはり直接依頼者に対応する機会が乏しければ、なかなかスキルアップはできません。

つまり、たとえ無料相談で利益が得られなかったとしても、“依頼者の相談に乗る”ということ自体が、ファイナンシャルプランナーにとって非常に有益だということです。このことから、利益を度外視してでも、経験を積むために無料相談を実施しているファイナンシャルプランナーは多く存在します。

ちなみに、数多くの相談に乗ることで、ファイナンシャルプランナーは経験だけでなく、実績も得ることができます。初めて依頼する方は、どれくらいの相談実績があるのかを重視するケースが多いですから、無料相談で実績を積み重ねることも非常に重要だと言えるでしょう。


【まとめ】


ここまで、ファイナンシャルプランナーが利益の出ない無料相談を実施できる理由を、詳しくご説明しました。br>
簡単にまとめると、相談を無料で実施しても、どこかで利益が発生する仕組みは構築されているということです。br>
依頼者の方は、気を遣って保険商品等を契約する必要はありませんし、わからないことは遠慮せずに何でも相談・質問してみましょう。

この記事の関連記事

保険のお悩み解決はファイナンシャルプランナーにおまかせ!

保険に興味はあるものの、わからないことが多く、なかなか一歩が…

保険に興味はあるものの、わからないことが多く、なかなか一歩が…

ファイナンシャルプランナーに関する法律について

ファイナンシャルプランナーは、お金や生活に関する様々な相談に…

ファイナンシャルプランナーは、お金や生活に関する様々な相談に…

ファイナンシャルプランナーに関する法律について

ファイナンシャルプランナーは、お金や生活に関する様々な相談に…

ファイナンシャルプランナーは、お金や生活に関する様々な相談に…

ファイナンシャルプランナーが無料相談を実施できるワケ

ファイナンシャルプランナーの多くは、依頼者からの相談に無料で…

ファイナンシャルプランナーの多くは、依頼者からの相談に無料で…

ファイナンシャルプランナーに相談することで解消できる4つの不安

ファイナンシャルプランナーへの相談を考えている方の多くは、自…

ファイナンシャルプランナーへの相談を考えている方の多くは、自…

ファイナンシャルプランナーへ相談する前に知っておきたいこと

ファイナンシャルプランナーは、ライフプランニングのプロであり…

ファイナンシャルプランナーは、ライフプランニングのプロであり…

ファイナンシャルプランナーに相談する際の注意点について

ファイナンシャルプランナーは、年金に関するライフプランニング…

ファイナンシャルプランナーは、年金に関するライフプランニング…

ファイナンシャルプランナーへの転職について解説します

現在は別の仕事に就いている方の中にも、ゆくゆくは資格を取得し…

現在は別の仕事に就いている方の中にも、ゆくゆくは資格を取得し…

人気記事ランキングRANKING

FPに質問したい相続物件売却のメリット・デメリット

親などから相続した物件を売却するか、所有するかで迷っていると…

保険のお悩み解決はファイナンシャルプランナーにおまかせ!

保険に興味はあるものの、わからないことが多く、なかなか一歩が…

生命保険の“特約”に関することはFPに相談しよう!

生命保険には、主契約にオプションで付加できる“特約”というも…

ライフイベントごとに必要な税金の手続きについて

ライフイベントと税金は、切っても切れない関係にあります。 …

ファイナンシャルプランナーに聞きたい転職のコツ

転職は、時に人生における大きな決断となります。 うまくいけ…

FPに質問したい“ライフイベント表”の作り方について

“ライフイベント表”は、予想されるライフイベントを個人または…

貯金の目標金額はファイナンシャルプランナーに相談しよう

なかなかお金が貯まらない方の特徴として、目標金額を設定してい…

ファイナンシャルプランナーに聞きたい、加入すべき保険

日常生活におけるあらゆるリスクに備えるには、様々な保険へ加入…

ファイナンシャルプランナーに聞きたい、加入すべき保険

日常生活におけるあらゆるリスクに備えるには、様々な保険へ加入…

FPに聞きたい賃貸物件、持ち家のメリット・デメリット

ライフプランを立てるにあたって、多くの方が悩むポイントがあり…

人気記事ランキングRANKING